PravoTime

По делам данной категории следственные эксперименты проводятся чаще всего по установлению профессиональных умений подозреваемых, признавших свою вину в изготовлении поддельных пластиковых карт и иных платежных документов.

При этом следует иметь в виду, что изъятое оборудование, принадлежности, инструменты и материалы могут быть использованы при производстве следственного эксперимента только после проведения судебной экспертизы.

При производстве эксперимента в помещении учреждения (фирмы) с использованием оборудования, устройств, приспособлений и инструментов, ранее применяемых для изготовления подделок, необходимо присутствие представителя администрации, специалиста по технике безопасности и, по возможности, специалиста организации, имеющей лицензию на изготовление пластиковых карт, который может оказать помощь следователю в организации эксперимента, фиксации его хода и результатов.

В процессе производства эксперимента по полной подделке пластиковой карты необходимо последовательно воспроизвести все технологические операции по изготовлению заготовки карты, оформлению ее дизайна, нанесению эмбоссированного (рельефного) текста, записи информации на магнитную полосу карты и воспроизведению подписи законного держателя карты.

В случаях частичной подделки отдельных реквизитов и элементов защиты пластиковой карты проводятся действия, направленные на установление возможности подделки какого-либо реквизита карты указанным злоумышленником способом.

При достижении положительного результата эксперимента (подделка совершена) отпадает необходимость в неоднократности производства опытных действий. При отрицательном результате подозреваемый, как правило, отказывается от продолжения эксперимента, признавая, что не обладает необходимыми умениями. По окончании эксперимента он допрашивается с целью получения правдивых показаний.

Ход и результаты эксперимента фиксируются в протоколе и путем фотосъемки либо видеозаписи.

Для исследования пластиковых карт и платежных документов, вызывающих сомнение в подлинности; полиграфического оборудования, копировально-множительных устройств записи на магнитную полосу, приспособлений, инструментов и материалов, применяемых для изготовления подделок, может быть назначена комплексная судебная экспертиза, которую проводят специалисты различных отраслей знаний.

В случае использования при подделке пластиковых карт компьютерной информации следует назначить компьютерную экспертизу, на которую представить изъятые системные блоки, ноутбуки, иные технические устройства, использовавшиеся при получении компьютерной информации о владельцах пластиковых карт.

На разрешение эксперта могут быть поставлены следующие вопросы:

- содержат ли представленные системные блоки и магнитные носители информацию о реквизитах пластиковых карт;

- содержат ли системные блоки и магнитные носители программы и программные продукты, которые могут быть использованы для изготовления поддельных карт или их отдельных реквизитов (элементов);

- содержат ли эти блоки и носители информацию о номерах карт владельцев счетов в банках, о расчетах через интернет-магазины или виртуальные фирмы по оказанию услуг с использованием таких номеров;

- иные вопросы, выносимые на разрешение эксперта, необходимо предварительно согласовать.

Другие следственные действия: очная ставка, предъявление для опознания, получение образцов для сравнительного исследования, контроль и запись телефонных переговоров производятся с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и с учетом специфики расследуемых преступлений.

Исходя из вышеизложенного, можно сделать следующие краткие выводы.

Опыт международных платежных систем по внедрению "карточных" программ в разных странах показал, что развитие мошенничества подчиняется определенным закономерностям. Показателем уровня преступности служит отношение потерь платежных систем от мошенничества к обороту по карточным счетам. В течение первых двух лет с начала внедрения пластиковых карточек в масштабе страны уровень преступности остается практически нулевым, а затем быстро возрастает до 0,7-0,8% и некоторое время удерживается на этой отметке. Столь резкий рост обусловлен рядом негативных факторов, характерных именно для данного этапа развития рынка. В качестве общих факторов такого рода можно выделить следующие: